México actualiza reglas antilavado con enfoque en riesgos
La SHCP publicó nuevas reglas generales que alinean el marco regulatorio con estándares del GAFI y fortalecen la supervisión de actividades vulnerables.
Por El Economista ·
- Nuevas reglas antilavado con enfoque en riesgos y estándares GAFI.
- UIF bloqueó 24,622 cuentas y 2,395 personas en un año.
- Casi una de cada tres cuentas bloqueadas está ligada a crimen organizado.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó las nuevas Reglas de Carácter General derivadas de la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Estas disposiciones actualizan el marco regulatorio en materia de prevención de lavado de dinero.
Las reglas establecen un modelo de cumplimiento basado en riesgos, en lugar del enfoque uniforme anterior. Los sujetos obligados deberán implementar medidas proporcionales al nivel de riesgo de sus operaciones, fortaleciendo el conocimiento del cliente, la identificación del Beneficiario Controlador y de las Personas Políticamente Expuestas (PEP).
También incorporan herramientas de monitoreo, auditorías, capacitación y certificación de responsables de cumplimiento, con una implementación gradual acompañada de lineamientos y mecanismos de orientación. La publicación forma parte de la política integral impulsada por la SHCP y la UIF desde agosto de 2025, tras la llegada de Omar Reyes Colmenares a la Unidad.
La inteligencia financiera quedó articulada con la Estrategia Nacional de Seguridad Pública, con la UIF en el Gabinete de Seguridad, encabezando la Mesa de Prevención de Lavado de Dinero. Este modelo transforma la información financiera en inteligencia operativa para impactar estructuras criminales.
Entre julio de 2025 y julio de 2026, la UIF incrementó en 126% el número de personas bloqueadas y en 172% las cuentas bloqueadas. Complementó las designaciones de la OFAC con bloqueos propios, alcanzando 324 personas designadas entre ambas autoridades.
En el periodo, la UIF incorporó 2,395 sujetos a la Lista de Personas Bloqueadas, bloqueó 24,622 cuentas bancarias e inmovilizó recursos millonarios. De las cuentas bloqueadas, 7,861 corresponden a grupos de delincuencia organizada (31.9%), y 1,443 están vinculadas a investigaciones por extorsión.
Fuente original: El Economista